关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知
中国人民银行
关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知
中国人民银行
银发[1997]363号
中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、深圳经济特区分行，各国有商业银行、其他商业银行，邮电部：
为了加强对金融机构人民币个人存取款业务（以下简称个人存取款业务）的管理，防范金融风险，保护存款人的合法利益，现通知如下：
一、办理个人存取款业务的金融机构在为储户开立具有通存通兑功能的帐户（包括存折户、银行卡户）或基于已有帐户申领银行卡时，必须要求储户出具有效身份证明（包括身份证、军官证、护照等）和设置个人密码。对尚未设置个人密码的帐户，不得通过银行卡办理帐户之间的转帐
业务。
二、办理个人存取款业务的金融机构，接受个人定期存款单笔金额超过10万元（含10万元），必须按银发〔1996〕447号文要求使用相应的特种存单。
三、办理个人存取款业务的金融机构为个人开立的储蓄帐户（含银行卡、下同），除代发工资和小额个人劳务报酬外，不得接受单位开出的各类转帐支票。
四、办理个人存取款业务的金融机构接受个人定期或活期存款单笔金额超过20万元（含20万元）或同一存款人存款超过100万元（含100万元）的，必须于每月10日前向其省级分行备案报告，并由其省分行于每月15日前报当地人民银行省级分行备案；无省级机构的金融机
构应报人民银行当地分（支）行备案，并由人民银行当地分（支）行报人民银行省分行（下同）。
凡金融机构认为有嫌疑的存款业务，必须及时报告。备案内容包括：开户行、存款人姓名、存款人有效身份证件号码、存款时间存款金额、存款种类、期限、利率。若系银行卡转帐，还要注明付款方户名及帐号。
五、对个人当日存入的储蓄存款，24小时内支取的，必须到原存入网点办理。
六、办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄帐户提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付。其中一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，要求取款人必须至少提前1天以电
话等方式预约，以便银行准备现金。
七、办理个人存取款业务的金融机构对存款人一日一次性从其储蓄帐户提取现金5万元以上（不含5万元）的或一日内数次提现累计超过5万元以上（不含5万元）的，必须向其省级分行备案，并由其省分行报当地人民银行省级分行备案。无省级机构的金融机构，应报人民银行当地分
（支）行备案，并由人民银行当地分（支）行报人民银行省分行备案。备案时间要求同本通知第四条。
凡金融机构认为有嫌疑的取款业务，必须及时报告。备案内容包括：开户行、取款人姓名、取款人有效身份证件号码、取款方式（存单、存折、银行卡）、取款时间、取款金额、被取款帐户情况（包括相关帐户情况）。
八、办理个人存取款业务的金融机构，必须于9月30日前，按上述规定对计算机处理系统作出相应的功能设置和调整。各国有商业银行、股份制商业银行总行就此项工作落实情况，于10月30日前专题报告中国人民银行总行。
九、中国人民银行各级分（支）行要切实加强对辖内金融机构个人存取款业务的监管，尤其要督促城市合作银行、城乡信用合作社和邮政储蓄网点依照本通知规定，及时建立备案报告制度（包括调整计算机处理系统）。对不按本通知规定建立相应管理制度、不按时备案报告的，应根据
有关规定，给予严肃处理。
十、中国人民银行各级分支行及办理个人存取款业务的金融机构对登记备案的存取款人的存取款情况负有法律规定的保密责任。
1997年9月1日
青海人民政府突发公共事件总体应急预案
青海省人民政府
青海人民政府突发公共事件总体应急预案
青政 〔２００５〕８２号
1、总 则
1.1编制目的
提高政府保障公共安全和处置突发公共事件的能力，最大限度地预防和减少突发公共事件及其造成的损害，保障公众的生命财
产安全，维护国家安全和社会稳定，促进全省经济社会全面、协调、可持续发展。
1.2编制依据
依据宪法、有关法律、行政法规和国务院《国家突发公共事件总体应急预案》，针对我省突发公共事件的特点和种类，制定本
预案。
1.3分类分级
本预案所称突发公共事件是指突然发生，造成或者可能造成重大人员伤亡、财产损失、生态环境破坏和严重社会危害，危及本
省公共安全的紧急事件。
根据突发公共事件的发生过程、性质和机理，突发公共事件主要分为以下四类：
(1)自然灾害。包括水旱灾害、地震灾害、气象灾害(冰雹、沙尘暴、雪灾等)、地质灾害(山体崩塌、滑坡、泥石流等)、生物
灾害和森林草原火灾等。
(2)事故灾难。包括工矿商贸等企业的各类安全事故、交通运输事故、公共设施与设备事故、环境污染和生态破坏事件等。
(3)公共卫生事件。包括传染病疫情、群体性不明原因疾病，食物中毒、职业危害，动物疫情以及其他严重影响公众健康和生
命安全的事件。
(4)社会安全事件。包括恐怖袭击事件、经济安全事件、涉外突发事件等。
各类突发公共事件按其性质、严重程度、可控性和影响范围等因素，通常划分为四级：I级(特别重大)、Ⅱ级(重大)、m级(较
大)和Ⅳ级(一般)。
1.4 适用范围
本预案适用于涉及省内跨州(市、地)级行政区划的，或超出事发地州(市、地)级人民政府处置能力的，需要由省政府负责处置
的各类特别重大、重大突发公共事件的应对工作。
本预案指导全省的突发公共事件应对工作。
1.5 工作原则
(1)以人为本，减少危害。履行政府及其部门的社会管理和公共服务职能，切实保障公众健康和生命财产安全，最大程度地减
少突发公共事件及其造成的人员伤亡和危害。
(2)居安思危，预防为主。高度重视公共安全工作，增强忧患意识，防患于未然，坚持预防与应急相结合，常态与非常态相结
合，做好各项应急准备工作。
(3)统一领导，分级负责。在省委、省政府的统一领导下，实行分类管理、分级负责，条块结合、属地管理为主的应急管理体
制。
(4)依法规范，加强管理。按照有关法律和行政法规，加强应急管理，维护公众合法权益，推进应急工作规范化、制度化、法
制化。
(5)快速反应，协同应对。加强以属地管理为主的应急处置队伍建设，建立联动协调制度，动员和发挥乡镇、社区、企事业单
位、社会团体和志愿者队伍的作用，依靠社会力量，形成统一指挥、反应灵敏、功能齐全、协调有序、运转高效的应急管理机制。
(6)依靠科技，提高素质。加强对影响我省公共安全的事件和诱发因素的研究，引进先进的监测、预测、预警、预防和应急处
置技术及设施；发挥专家队伍和专业人员的作用，提高应对突发公共事件的科技水平和指挥能力，避免发生次生、衍生事件；加强
宣传和培训教育工作，提高公众自救、互救和应对各类突发公共事件的综合素质。
1.6 应急预案体系
全省突发公共事件应急预案体系包括：
(1)青海省人民政府突发公共事件总体应急预案。总体预案是省政府应对特别重大和重大突发公共事件的总体计划和程序规范
，也是指导省政府各部门、全省各地区编制各类预案的依据。
(2)青海省突发公共事件专项应急预案。专项应急预案是省政府及其有关部门为应对某一种或某几种突发公共事件而制定的涉
及数个部门职责的应急预案。
(3)青海省突发公共事件部门应急预案。部门应急预案是省政府有关部门根据省政府突发公共事件总体应急预案、专项应急预
案和部门职责为应对突发公共事件制定的预案。
(4)青海省突发公共事件州(市、地)县(区)应急预案。具体包括：州(市、地)级、县(区)级人民政府突发公共事件应急预案、
专项应急预案和部门应急预案以及乡镇等基层政权组织突发公共事件应急预案。上述预案在省政府的领导下，按照分类管理、分级
负责的原则，由州(市、地)、县(区)、乡镇三级人民政府及有关部门分别制定。
(5)青海省企事业单位应急预案。主要由企事业单位根据需要，依照法律法规结合各单位特点制定的相关方面的应急预案。
(6)青海省大型活动应急预案。主要是针对大型会展和文化体育等重大活动中易发的突发公共事件而制定的应急预案。
以上各类预案将根据实际情况变化不断补充、完善。
2、组织体系
2.1领导机构
省政府是突发公共事件应急管理工作的行政领导机构。
在省长的领导下，通过省政府常务会议研究、决定和部署特 别重大、重大突发公共事件的应急管理工作。必要时，派出省政
府工作组指导有关工作。
省政府设立突发公共事件应急管理委员会，按照突发公共事件类别，下设自然灾害、事故灾难、公共卫生和社会安全四个突发
公共事件应急管理指挥部。
2.2办事机构
省政府办公厅是全省突发公共事件应急管理的办事机构，设省政府应急管理办公室(省政府总值班室)，履行值守应急、信息汇
总和综合协调职责，发挥运转枢纽作用。
2.3 工作机构
省政府各有关部门是各类突发公共事件归口管理的工作机构。依据有关法律、行政法规和各自的职责，负责相关类别突发公共
事件的应急管理工作，并加强横向协作联动。
2.4 州(市、地)县(区)应急机构
州(市、地)县(区)级人民政府是本级行政区域突发公共事件应急管理工作的行政领导机构，负责本级行政区域各类突发公共事
件的应对工作。
2.5 专家组
省、州(市、地)、县级人民政府应急管理的办事机构和工作机构，要建立各类人才库，根据应急实际需要聘请有关专家组成专
家组，为应急管理提供决策建议，必要时参加应急处置工作。
3、运行机制
3.1 预测与预警
州(市、地)级人民政府和省政府有关部门要针对各种可能发生的突发公共事件，完善预测预警机制，开展风险分析，做到早发
现、早报告、早处置。
3.1.1 预测预警系统
州(市、地)级人民政府和省政府有关部门，要综合分析可能引发特别重大、重大和较大突发公共事件的预测预警信息，并及时
上报。
3.1.2 预警级别和发布
根据预测分析结果，对可能发生和可以预警的突发公共事件进行预警。确定预警级别，主要依据突发公共事件可能造成的危害
程度、紧急程度和发展态势，一般划分为四级： Ⅰ级(特别严重)、 Ⅱ级(严重)m级(较重)和Ⅳ级(一般)，依次用红色、橙色、黄
色和蓝色表示。
预警信息包括突发公共事件的类别、预警级别、起始时间、可能影响范围、警示事项、应采取的措施和发布机关等。
预警信息的发布、调整和解除可通过广播、电视、报刊、通信、信息网络、警报器、宣传车或组织人员逐户通知等方式进行，
对老幼病残孕等特殊人群以及学校等特殊场所和警报盲区要采取有针对性的公告方式。
3.2 应急处置
3.2.1 信息报告
省政府及其有关部门要及时掌握较大级别以上突发公共事件信息；县级以上人民政府及有关部门要及时掌握一般级别以上突发
公共事件信息。特别重大或重大突发公共事件发生后，事发地县级以上人民政府及其有关部门要立即报告，最迟不得超过2小时。
较大级别的突发公共事件要在12小时内上报省人民政府。
3.2.2 先期处置
突发公共事件发生后，事发地县级以上人民政府、主管部门在报告特别重大、重大突发公共事件信息的同时，要根据职责和规
定的权限启动相关应急预案，及时、有效地进行处置，控制事态。
3.2.3 基本应急
重大级别以上突发公共事件发生后，事发地县级以上人民政府、主管部门和专业应急队伍按照相关应急预案规定做好应急处置
工作外，医疗卫生部门要按规定启动医疗救治工作方案，做好救治工作；公安、交通管理部门要做好秩序维护和安全防护工作，并
协助做好人员疏散；事发地乡镇、村社、街道办事处、居委会、企事业单位和其他组织要积极协助抢险，为应急救援工作提供便利
条件。
其他协作部门要根据本级人民政府或应急指挥机构的安排，按本部门职能做好协助抢险和保障工作，提供应急抢险所需的各种
技术服务、人员、物资、器械、设备、工具及 生活必需品等，运输部门要保证各种物资安全及时到位。
3.2.4应急响应
当突发公共事件趋向扩大、先期处置未能有效或事态难 以控制时，重大级别以下突发公共事件由事发地州(市、地)级人民政
府率先启动相关预案；需要省政府协调处置重大级别以上突发公共事件，由省政府相关应急指挥机构或省政府 工作组统一指挥或
指导有关地区、部门开展处置工作。
现场应急指挥机构负责现场的应急处置工作。
需要省政府相关部门共同参与处置的突发公共事件，由该类突发公共事件的业务主管部门牵头，其他部门予以协助。
3.2.5 应急结束
重大级别以上的突发公共事件应急处置工作结束，或者相关危险因素消除后，现场应急指挥机构予以撤销。
3.3 恢复重建
3.3.1 善后处置
要积极稳妥、深入细致地做好善后处置工作。突发公共 事件对附近公众的居住和生活造成威胁时，应及时组织转移安置。转
移安置由事发地县(区)级人民政府组织实施。有关部门要依照有关规定，积极做好抚恤、理赔、补助或补偿等工作。
3.3.2 调查和评估
要对重大以上级别突发公共事件的起因、性质、影响、责任、经验教训和恢复重建等问题进行调查评估。
3.3.3 恢复重建
特别重大和重大突发公共事件发生后的恢复重建工作，由事发地人民政府负责。省政府有关部门根据调查评估报告和受灾地区
恢复重建计划，提出建议或意见，按有关规定上报国务院有关部门请求支援。
3.4 信息发布
突发公共事件的信息发布要及时、准确、客观、全面。事件发生的第一时间要向社会发布简要信息，随后发布初步核实情况、
政府应对措施和公众防范措施等，并根据事件处置情况做好后续发布工作。
4、应急保障
省政府有关部门要按照职责分工和相关预案做好突发公共事件的应对工作。同时，根据本预案，切实做好应对突发公共事件的
人力、物力、财力、交通运输、医疗卫生及通信保障等工作，保证应急救援工作的需要和灾区群众的基本生活，以及恢复重建工作
的顺利进行。
4.1 队伍保障
要按照军警民相结合、自救和互救相结合的全省应急救援队伍体系建设基本原则，健全各领域、各行业的应急救援队伍。驻军
和武警部队、公安、预备役民兵是全省应急救援的骨干和突击力量，按照有关规定参加应急救援工作。公安、消防、煤矿、非煤矿
山、危险化学品等高危行业要建立专业化的应急救援队伍，并以此骨干队伍为主体，逐步整合现有各类专业救援力量，形成一队多
用和一专多能的专业队伍。
根据各种紧急事件的性质和特点，为便于紧急事件发生后迅速而有组织地开展自救互救， 日常要以各行业大中型企事业单位
技术骨干和青壮年职工、青壮年农牧民为主，招募多种行业急救队伍，对其开展培训和演练，充分发挥各类人才和社会救援力量的
作用。
4.2 经费保障
要保证所需突发公共事件应急准备和救援工作资金。对受突发公共事件影响较大的行业、企事业单位和个人要及时研究提出相
应的补偿或救助政策。要对突发公共事件财政应急保障资金的使用和效果进行监管和评估。
鼓励社会团体、企事业单位、公众和其他组织依照《中华人民共和国公益事业捐赠法》等有关法律、法规的规定进行捐赠和援
助。
4.3 物资保障
要建立健全省内重要应急物资监测网络、预警体系和应急物资生产、储备、调拨及紧急配送体系，完善应急工作程序，确保应
急所需物资和生活用品的及时供应，并加强对物资储备的监督管理，及时予以补充和更新。
各级政府要根据有关法律、法规和应急预案的规定，做好物资储备工作。
4.4 市场秩序保障
省政府有关部门要按照职责分工，负责维持工商企业和市场正常运营，严厉打击哄抬物价、囤积紧缺商品、欺行霸市等非法行
为。
4.5 基本生活保障
要做好受灾群众的基本生活保障工作，保证灾区群众吃、穿、住、用、医等方面的需要。
4.6 医疗卫生保障
卫生部门负责组建医疗卫生应急专业技术队伍，根据需 要及时赶赴现场开展医疗救治、疫病预防控制等卫生应急工作。省政
府有关部门要根据灾害情况和事发地州(市、地) 级人民政府的请求，及时为受灾地区提供药品、器械等卫生和医疗设备。必要时
，组织动员红十字会等社会卫生力量参与医疗卫生救助工作。
4.7 交通运输保障
要保证紧急情况下应急交通工具的优先安排、优先调度、优先放行，确保运输安全畅通。要依法建立紧急情况社会交通工具的
征用程序，确保抢险救灾物资和人员能够及时、安全送达。
处置突发公共事件期间，公安、交通管理部门要以抢险第一的原则加强交通管制，开设应急救援“绿色通道”，保证应急救援
工作的顺利开展。
4.8 治安保障
加强对重点地区、重点场所、重点人群、重要物资和设备的安全保护，依法严厉打击违法犯罪活动。必要时，依法采取有效管
制措施，控制事态，维护社会秩序。
4.9 通信保障
建立健全应急通信和广播电视保障工作体系，完善公用通信网，建立有线和无线相结合、基础电信网络与机动通信系统相配套
的应急通信系统，确保通信畅通。
4.10 设备保障
要做好救援和抢险设备的配备和保养，建立各种救援抢险设备的数据库，保证在应急处置中调得出、用得上、起作用。
4.11 公共设施保障
省政府有关部门要按照职责分工，分别负责煤、电、气、水的供给，以及废水、废气、固体废弃物等有害物质的监测和处理。
4.12 社会动员保障
要明确实施社会动员的具体条件、范围、程序、时间、提供救助的内容、方式和相关保障制度等，做好宣传动员和组织工作。
法律救助要在当地司法行政机关的指导下进行。
4.13 人员防护保障
要指定或建立与人口密度、城镇规模相适应的应急避险场所，完善紧急疏散管理办法和程序，明确责任人，确保在紧急情况下
公众安全，有序转移或疏散。
要采取必要的防护措施，严格按照程序开展应急救援王作，确保人员安全。
5、监督管理
5.1 预案演练
各地区、各部门要结合实际，有计划、有重点地组织有关部门对相关预案进行演练。
5.2 宣传和培训
宣传、教育、文化、广电、新闻出版等有关部门要通过图书、 报刊、音像制品和电子出版物、广播、电视、网络等，广泛宣
传 应急法律法规和预防、避险、自救、互救、减灾等常识，增强公众的忧患意识、社会责任意识和自救、互救能力，各有关方面
有计划地对应急救援和管理人员进行培训，提高其专业技能。
5.3 责任与奖惩
突发公共事件应急处置工作实行行政领导负责制和责 任追究制。
对突发公共事件应急管理工作中做出突出贡献的先进集体和个人要给予表彰和奖励。
对迟报、谎报、瞒报和漏报突发公共事件重要情况或应急管理工作中其他失职、渎职行为的单位和个人以及行政负责人，依法
给予行政处分；对构成犯罪的，依法追究刑事责任。
6、附 则
根据实际情况的变化，及时修订本预案。
本预案自发布之日起实施。
青 海 省 人 民 政 府
二00五年十二月二十四日