中国人民银行


证券公司股票质押贷款管理办法


第一章 总则
第一条 为规范股票质押贷款业务的开展，维护借贷双方的合法权益，防范金融风险，促进我国资本市场的稳健发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国担保法》和《贷款通则》的有关规定，特制定本办法。
第二条 本办法所指的股票质押贷款，是指证券公司以自营的股票和证券投资基金券作质押，向商业银行获得资金的一种贷款方式。
第三条 本办法所指的质押物，是指在证券交易所上市流通的、综合类证券公司自营的人民币普通股票（Ａ股）和证券投资基金券（以下统称股票）。
第四条 本办法所指借款人为依照《中华人民共和国证券法》设立的综合类证券公司总公司贷款人为国有独资商业银行及其授权分行、其他商业银行总行。证券登记结算机构为本办法所指质押物的法定登记机构。
第五条 股票质押贷款业务的归口管理机关为中国人民银行总行。商业银行开办股票质押贷款业务须经中国人民银行总行批准。
第六条 借款人通过股票质押贷款所得资金的用途，必须符合《中华人民共和国证券法》的有关规定。

第二章 贷款人、借款人
第七条 申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件：
（一）有健全的内控机制，制定和实施了统一授信制度；
（二）有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务；
（三）有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情，以及上市公司有关重要信息；
（四）中国人民银行认为应具备的其他条件。
第八条 借款人应具备以下条件：
（一）资产具有充足的流动性；
（二）其自营业务符合中国证监会规定的有关风险控制比率；
（三）已按中国证监会规定提取足额的交易风险准备金；
（四）在近一年内经营中未出现重大的违规违纪行为，现任高级管理人员和主要业务人员无任何重大不良记录；
（五）上一年度公司经营正常，未发生经营性亏损；
（六）未挪用客户交易结算资金。

第三章 贷款的期限、利率、质押率
第九条 股票质押贷款期限最长为6个月。贷款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按本办法规定重新审查办理。借款人提前还款，须经贷款人同意。
第十条 股票质押贷款利率参照中国人民银行规定的金融机构同期同档次商业贷款利率确定，并可适当浮动，最高上浮幅度为30％，最低下浮幅度为10％。
第十一条 用于质押贷款的股票原则上应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。贷款人不得接受以下几种股票作为质押物：
（一）上一年度亏损的上市公司股票；
（二）前6个月内股票价格的波动幅度（最高价／最低价）超过200％的股票；
（三）可流通股股份过度集中的股票；
（四）证券交易所停牌或除牌的股票；
（五）证券交易所特别处理的股票；
（六）证券公司持有一家上市公司已发行股份的5％以上的，该证券公司不得以该种股票质押；但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5％以上股份的，不受此限。
第十二条 股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过60％。质押率上限的调整由中国人民银行决定。
质押率的计算公式：
质押率＝贷款本金／质押股票市值
质押股票市值＝质押股票数量×前七个交易日股票平均收盘价。

第四章 贷款程序
第十三条 借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料：
（一）企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件；
（二）中国人民银行颁发的贷款卡（证）；
（三）经会计（审计）师事务所审计的上一年度的财务报告及上月的资产负债表、损益表和现金流量表；
（四）用作质物的权利证明文件；
（五）用作质物的股票上市公司的基本情况；
（六）贷款人需要的其他资料。
第十四条 贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的借款用途、资信状况、偿还能力、资料的真实性，以及用作质物的股票的基本情况进行调查核实，并及时对借款人给予答复。
第十五条 贷款人在贷款前，应审慎分析借款人信贷风险和财务承担能力，根据统一授信管理办法，核定借款人的借款限额。
第十六条 贷款人对借款人的借款申请审查同意后，根据有关法规与借款人签定质押贷款合同。
第十七条 借款人和贷款人签定质押贷款合同后，双方应同时在证券登记机构办理出质登记。证券登记机构应向贷款人出具股票质押登记书面证明。
第十八条 贷款人在发放股票质押贷款前，应在证券交易所开设股票质押贷款业务特别席位，专门保管和处分作为质物的股票。
第十九条 借款人应按贷款合同的约定偿还贷款本息。在借款人清偿贷款后，贷款合同自行终止。贷款人应在贷款合同终止的同时办理质押登记注销手续，并将股票质押登记书面证明退还给借款人。

第五章 贷款风险控制
第二十条 贷款人发放的股票质押贷款余额，不得超过其资本金的15％；贷款人对一家证券公司发放的股票质押贷款余额，不得超过其资本金的5％。
第二十一条 一家商业银行接受的用于质押的一家上市公司股票，不得高于该上市公司全部流通股票的10％。一家证券公司用于质押的一家上市公司股票，不得高于该上市公司全部流通股票的10％，并且不得高于该上市公司已发行股份的5％。被质押的一家上市公司股票不得高于该上市公司全部流通股票的20％。上述比率由证券登记机构负责监控。中国人民银行可根据需要适时调整上述比率。
第二十二条 证券公司与商业银行自行协商建立主办行关系，一家证券公司只能在一家商业银行办理股票质押贷款。
第二十三条 贷款人有权向证券登记机构核实质押物的真实性、合法性，证券登记机构应根据贷款人的要求，及时真实地提供上述情况。
第二十四条 贷款人应随时分析每只股票的风险和价值，选择适合本行质押贷款的股票，并根据其价格、盈利性、流动性和上市公司的经营情况、财务指标以及股票市场的总体情况等，制定本行可接受质押股票及其质押率的名单。
第二十五条 贷款人应随时对持有的质押股票市值进行跟踪，并在每个交易日至少评估一次每个借款人出质股票的总市值。
第二十六条 为控制因股票价格波动带来的风险，特设立警戒线和平仓线。警戒线的公式为：（质押股票市值／贷款本金）×100％＝130％；平仓线的公式为：（质押股票市值／贷款本金）×100％＝120％。在质押股票市值与贷款本金之比降至警戒线时，贷款人应要求借款人即时补足因证券价格下跌造成的质押价值缺口。在质押股票市值与贷款本金之比降至平仓线时，贷款人应及时出售质押股票，所得款项用于还本付息，余款清退给借款人，不足部分由借款人清偿。

第六章 质押物的保管和处分
第二十七条 贷款人应在证券交易所开设股票质押特别席位（以下简称特别席位），用于质押物的存放和处分；在证券登记结算机构开设特别资金结算账户（以下简称资金账户），用于相关的资金结算。存放在特别席位下股票的处分权和存放在资金账户资金的处分权均属贷款人，未经贷款人同意，除法院以外的其他任何单位或个人均不得动用或冻结。
第二十八条 证券登记结算机构应根据出质人的申请将出质股票转移至贷款人特别席位下存放。
第二十九条 借款人可向贷款人提出申请，经贷款人同意后，双方重新签订合同，进行部分（或全部）质押物的置换，经贷款人同意后，由双方同时向证券登记结算机构办理质押变更登记。质押变更后，证券登记结算机构应向贷款人重新出具股票质押物登记书面证明。
第三十条 在质押合同生效期间，借款人可向贷款人申请，贷款人同意后，按借款人的指令，由贷款人进行部分（或全部）质押物的卖出，卖出资金必须进入贷款人特别资金账户存放，该资金用于部分（或全部）提前归还贷款，多余款项退借款人。
第三十一条 出现以下情况之一，贷款人应通知借款人，并要求借款人追加质押物、置换质押物或增加在贷款人资金账户存放资金：
（一）质押物的市值处于本办法第二十六条规定的警戒线以下；
（二）质押物出现本办法第十一条中的情况之一。
第三十二条 未经借款人同意，贷款人不得单方面处分质押物。但出现下列情况之一，贷款人可单方面处分质押物，由此产生的损失由借款人承担：
（一）质押物的市值处于本办法第二十六条规定的平仓线以下（含平仓线）；
（二）贷款合同期满后，借款人没有履行还款义务。
贷款合同期满，借款人履行还款义务的，贷款人应将质押物归还借款人；贷款合同期满，借款人没有履行还款义务的，贷款人可选择下列方式之一对质押物进行处分：
（一）由贷款人通过特别席位卖出质押物，所获资金用于清偿贷款本息；
（二）通过法律手段进行资产保全。
第三十三条 质押物在质押期间所产生的孳息（包括送股、分红、派息等）随质押物一起质押。
质押物在质押期间发生配股时，出质人应当购买并随质押物一起质押。出质人不购买而出现价值缺口的，出质人应当及时补足。

第七章 罚则
第三十四条 商业银行有下列行为之一的，将视情节轻重，给予警告、通报和暂停、取消办理股票质押贷款业务资格的处罚，并追究有关人员的责任：
（一）未经中国人民银行总行批准从事股票质押贷款业务的；
（二）为不具备本办法规定资格的证券公司办理股票质押贷款的；
（三）发放股票质押贷款的期限超过6个月的；
（四）接受本办法禁止质押的股票为质押物的；
（五）质押率、警戒比率和其他贷款额度控制比率违反本办法规定的；
（六）未按统一授信制度等规定和谨慎原则发放股票质押贷款，造成贷款损失的；
（七）泄露与股票质押贷款相关的重要信息和借款人商业秘密，并造成损失的。
第三十五条 证券公司有下列行为之一的，将视情节轻重，给予警告、通报和暂停、取消办理股票质押贷款业务资格的处罚，并追究有关人员的责任：
（一）在一家以上商业银行办理股票质押贷款的；
（二）用非自营股票办理股票质押贷款的；
（三）提供虚假或隐瞒重要事实的文件或资料，造成贷款损失的；
（四）未按合同约定的用途使用贷款，挪作他用的；
（五）套取贷款牟取非法收入的；
（六）拒绝或阻挠借款人监督检查贷款使用情况的；
（七）未按合同约定归还商业银行贷款的。
第三十六条 证券登记机构有下列行为之一的，将视情节轻重，给予警告、通报的处罚，并追究有关人员的责任：
（一）未按贷款人要求核实股票的真实性与合法性；
（二）未按贷款人要求及时办理质押股票的冻结和解冻；
（三）一家上市公司被质押登记的股票超过全部流通股的20％。
第三十七条 本办法第三十四条规定的违法行为，由中国人民银行负责查处；第三十五条、第三十六条规定的违法行为，由中国人民银行、中国证监会按照各自的职责负责查处。

第八章 附则
第三十八条 证券登记机构应按照本办法制定有关实施细则。
第三十九条 商业银行从事股票质押贷款业务，应根据本办法制定实施细则，以及相应的业务操作流程和管理制度，并报中国人民银行备案。
第四十条 贷款人办理股票质押业务中所发生的相关费用由借贷双方协商解决。
第四十一条 本办法由中国人民银行负责解释。
第四十二条 本办法自颁布之日起执行。



国家公务员局


关于印发《国家公务员局2008年下半年工作要点》的通知

国公局发[2008]3号


各省、自治区、直辖市人事厅（局），新疆生产建设兵团人事局，副省级城市人事局，国务院各部委、各直属机构人事部门：



根据《关于印发二OO八年人力资源和社会保障工作要点的通知》（人社部发〔2008〕6号），国家公务员局研究制定了2008年下半年工作要点。现印发给你们，请结合实际做好相关工作。



国家公务员局

二00八年八月二十一日



国家公务员局2008年下半年工作要点



下半年，公务员管理工作总的思路是：全面贯彻党的十七大、十七届二中全会精神，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，以国家公务员局的组建为契机，围绕完善制度、健全机制、建设队伍、规范奖励和加强局机关自身建设等重点，扎实推进各项工作，努力把公务员局建设成为“政治强、作风正、工作出色”的机关。主要任务是：



一、继续做好公务员法实施有关工作



（一）继续加快公务员法配套法规政策建设。抓紧修改完善公务员录用违纪违规行为处理办法、日常登记办法等配套法规，力争早日出台。研究建立公务员交流与正常退出机制，修改完善辞退规定，着手研究起草辞职、回避规定。做好与《行政机关公务员处分条例》配套的相关政策和专项处分规章的起草制定工作。着手起草新录用公务员试用期管理办法。研究建立公务员法执法监督检查机制，加强对已出台法规的宣传指导和实施情况的监督检查，确保公务员管理依法办事。（各司负责）



（二）做好参照公务员法管理集中审批的收尾工作。督促有关省（区、市）尽快完成市县以下参照管理集中审批和备案工作，并开展监督检查。指导国务院部门所属新批准参照管理事业单位做好公务员法实施工作。尽快下发《参照公务员法机关（单位）公务员法实施工作有关问题的答复意见》，明确参照管理单位人员管理有关政策。（综合司负责）



（三）启动公务员统计和信息系统建设工作。研究公务员基本情况统计指标体系，组织开展2008年行政机关公务员基本情况统计工作。启动行政机关公务员管理信息系统建设工作，做好需求调研、方案设计、申请立项等工作。（综合司负责）



二、健全公务员选用机制



（一）坚持“凡进必考”。精心组织实施中央机关及其直属机构2009年公务员、参照公务员法管理的单位（机关）工作人员的录用工作，做好全国部分基层政法机关定向招录工作。会同有关部门开发公务员录用信息系统，建立全国公务员考试违纪违规人员信息库。规划建立全国区域性人才测评基地，开展公务员考试试题库建设调研。加强对各地各部门落实公务员录用规定情况的监督检查。研究加强防范和打击非法利用无线电设备在公务员录用考试中进行作弊活动的办法，坚决杜绝考试作弊违规行为。抓紧建立公务员考试监督委员会和公务员考试专家委员会，并起草相应的管理办法。（考试录用司负责）



（二）完善任用机制。规范竞争上岗的程序，完善竞争上岗制度，研究建立笔试、面试题库。加强公务员登记备案管理。贯彻落实公务员调任和职务任免升降制度，严格执行公务员调任条件和程序等，优化公务员队伍结构。（职位管理司负责）



（三）推进分类管理。合理界定各类职位的范围，着手研究公务员分类管理办法。进一步总结公安机关、国家安全机关专业技术类公务员管理试点工作，推进和适时启动国家工商总局和税务总局行政执法类公务员管理试点，研究起草行政执法类、专业技术类公务员管理办法，力争年内形成初稿。完善证监会聘任制试点工作方案，加强对上海市浦东新区、深圳市、温州市聘任制试点工作的指导，研究聘任制公务员管理办法。（职位管理司负责）



三、加强公务员队伍建设



（一）大规模培训行政机关公务员。贯彻全国干部教育培训工作会议精神，全面部署推动新一轮大规模培训行政机关公务员工作。进一步加强公务员依法行政培训和基层公务员培训工作。加强师资培训，抓好公务员突发事件应对法全员培训工作。加大对地震灾区公务员培训工作的指导和支持力度，为灾区重建提供智力支持。贯彻落实国家区域协调发展战略，全面落实2008年公务员对口培训计划。做好中央机关新录用公务员初任培训工作，研究加强中央机关处级公务员任职培训政策措施。启动培训示范基地认定工作，研究培训机构准入制度，加强培训施教机构建设。研究全国行政机关公务员培训教材框架，加强培训教材建设。（培训与监督司负责）



（二）加强公务员监督约束工作。深入贯彻实施《行政机关公务员处分条例》，坚持从严治政，强化责任追究，严肃处理违法违纪的公务员。会同有关部门研究制定《新录用公务员宣誓暂行办法》，集中组织中央机关新录用公务员宣誓活动。继续深入开展公务员行为规范和职业道德教育实践活动，加强对各地各部门的指导，及时总结推广典型经验，不断创新活动方式，探索制定推进公务员职业道德建设的指导性意见。（培训与监督司负责）



（三）抓好公务员考核奖励和权益保障工作。组织做好2008年行政机关公务员考核工作，指导各地各部门认真贯彻执行公务员考核规定。以培育和弘扬公务员精神为主题，指导各地深入开展做“人民满意的公务员”活动，做好拟于2009年开展的第七届“人民满意的公务员”和“人民满意的公务员集体”评选表彰的前期筹备工作。积极推进《公务员申诉规定》的贯彻实施工作，抓紧组建申诉案件处理机构，推动公务员申诉制度入轨运行。（考核奖励司、培训与监督司负责）



四、积极做好奖励表彰工作



（一）做好重点表彰奖励工作。做好以党中央、国务院、中央军委名义开展的全国抗震救灾英雄集体和全国抗震救灾模范的组织评选、英模接待等工作，协调有关部门认真做好评选表彰领导小组办公室的日常工作。继续做好出席奥运会残奥会开闭幕式的抗震救灾英模代表的组织接待工作。会同有关部门做好北京奥运会、残奥会突出贡献集体和突出贡献者评选表彰工作。做好全国劳动模范和全国先进工作者表彰大会的前期筹备工作。（考核奖励司负责）



（二）建立健全国家和政府奖励制度。研究修改《国家勋章和荣誉称号法（草案）》,争取尽快上报国务院，并适时上报《国务院授予荣誉称号办法（草案）》。研究修订《关于加强对国务院工作部门授予部级荣誉称号工作管理的通知》、《关于实行部级荣誉称号评审表彰计划申报制度的通知》。继续做好政府绩效评估的有关工作。（考核奖励司负责）



加强调查研究，与公安部、安全部等有关部门做好《公安机关组织管理条例》、《国家安全机关组织管理条例》配套法规的起草工作，配合有关部门进一步推进司法体制改革工作。加强与法制办的沟通，修改完善《建立健全行政执法人员资格制度的意见》。（综合司、职位管理司、考核奖励司负责）



五、加强局机关自身建设



（一）大力加强思想作风建设。强化全局人员的党性意识、品行意识、团结意识和服务意识，形成追求卓越、严格管理、团结和谐的良好风气；带头弘扬热爱祖国、忠于人民，求真务实、开拓创新，顾全大局、团结协作，恪尽职守、廉洁奉公的公务员精神；充分发挥党组织的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用，加强党风廉政建设，作公务员的表率，提高为大局服务、为各地各部门服务、为群众服务、为公务员服务的水平，努力把公务员局建设成 “公务员之家”。（综合司牵头）



（二）扎实推进“三基一化”建设。抓好新局的建章立制工作，完善权责明确、运转协调的工作机制，建立健全局、司工作规则、会议制度等各项基本制度，实现局机关工作的规范运行。加强基本资料、基本数据的管理工作。搞好基本功训练，开展公务员管理业务知识培训活动，引导全局同志尽快提高业务能力，完成角色转变。建立和完善局门户网站，推进内部局域网建设，提高办公自动化水平。（综合司牵头）



（三）认真开展深入学习实践科学发展观活动和纪念改革开放三十周年活动。结合工作实际，采取多种形式，开展深入学习实践科学发展观活动和纪念改革开放三十周年活动，准确把握科学发展观的重大意义、科学内涵、精神实质和根本要求，引导全局同志充分认识改革开放的伟大意义，增强全局同志贯彻落实科学发展观的自觉性、坚定性，继续弘扬改革创新精神，增强工作责任感、使命感，努力开创公务员管理工作新局面。（综合司牵头）



（四）切实加强领导班子建设。用中国特色社会主义理论体系武装头脑，坚定理想信念，增强贯彻落实科学发展观的自觉性；完善并严格执行民主集中制的各项规定，实行科学民主决策；维护团结，促进和谐，工作中互相支持，密切配合；密切与群众和基层的联系，严格落实廉洁从政的各项规定，努力把局、司班子建设成为善于领导科学发展、有凝聚力和战斗力的坚强集体。